Uwaga na oszustów

Szanowni Państwo,

W ciągu ostatnich dni odnotowano nagły wzrost liczby transakcji przychodzących na kwoty poniżej 1 EUR.
Nadawcą jest PayPal Europe S.à r.l. et Cie S.C.A., Luxemburg, a środki wysyłane są na dane
nieistniejących beneficjentów.
Podejrzewamy, że są to próby ataku enumeracyjnego polegającego na wyłudzeniu numeru telefonu poprzez następujący schemat działania:

1. Nieznany nadawca przesyła środki na rachunek z błędnymi danymi, sprawdzając na jakim rachunku zostaną one zaksięgowane;
2. W treści kolejnego przelewu pojawia się prośba o zwrot środków na inny rachunek lub na numer telefonu;
3. Klient po zwróceniu środków ujawnia swój numer telefonu, co może prowadzić do nadużyć, podszyć, czy szantażu;
4. Dalsze działania oszustów mogą prowadzić do wykorzystywania rachunku klienta do działań przestępczych (podszycie pod pracownika banku/policjanta, oferowanie inwestycji, szantaż).

Nasze rekomendacje i działania:

1. W przypadku błędnych danych beneficjenta Bank będzie odrzucać transakcje i odbijać środki;
2. W przypadku poprawnych danych Bank może wstrzymać środki oraz bezzwłocznie kontaktować się z klientem informując o możliwej próbie wyłudzenia jednocześnie w celu weryfikacji transakcji podczas rozmowy z klientem zadawać następujące pytania :
   • Czy klient zna nadawcę środków?
   • Jakie jest źródło pochodzenia środków (za co klient przyjął środki)?
   • Czy ktoś w ostatnim czasie próbował się kontaktować z klientem podając się za przedstawiciela banku, Policji, Prokuratury, Straży Miejskiej lub innej instytucji?
   • Czy klient podawał dane osobowe, bankowe lub dane do logowania na jakiejś stronie płatniczej?
   • Czy klient w ostatnim czasie otrzymywał podejrzane wiadomości mailowe lub sms?
3. Jeśli klient nie potwierdzi transakcji lub nie będzie znał źródła pochodzenia tych środków, to transakcja zostanie odrzucona i środki nie zostaną zaksięgowane na rachunku klienta, a Bank przekaże informację o próbie wyłudzenia odpowiednim organom.

Prosimy o zachowanie ostrożności.